VOTRE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Le cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine a été fondé en 2019 par Eugène Constant. Fort de 30 années d’expérience en banque et société de gestion, nous nous mettons au service d’une clientèle variée de particuliers, professions libérales, chefs d’entreprises, associations et sociétés.
Notre nom et notre identité visuelle puisent leur source dans la symbolique de l’ambre, gemme aux vertus nombreuses et souvent bien utiles dans la gestion de patrimoine :
Le logo du cabinet représente une stylisation d’une pierre précieuse associant le bleu, symbole de sérénité, de loyauté et l’orange porteur d’optimisme et ouverture d’esprit.
Cette section vous présente nos valeurs, nos engagements, nos agréments professionnels et notre équipe apte à vous fournir les meilleurs conseils pour votre patrimoine. Nous détaillons également la méthodologie qui rythmera notre relation et les résultats que vous serez en droit d’attendre de nous.
Vous pouvez compter sur nous, nos choix sont fiables et stables. Nous respectons nos engagements et nos principes. Nous sommes responsables de nos actes.
Nous agissons avec honnêteté et transparence dans tout ce que nous faisons. L’impartialité et le respect sont les fondations de la relation durable que nous vous proposons.
Dans un monde où la vitesse du changement s’accélère, nous devons savoir prendre du recul, être curieux et faire preuve d’initiative pour prendre les meilleures décisions.
L’entrepreunariat exige accessibilité et disponibilité envers ses clients pour se différencier des structures dépersonnalisées et lointaines.
A chaque instant, nous recherchons de l’agilité, de l’efficacité, de l’efficience et bien sur l’excellence dans tous les process et réflexions qui animent notre entreprise.
Notre jeune entreprise est entièrement fondée et tournée vers la réussite des objectifs de ses clients car ceux-ci seront à l’avenir nos meilleurs prescripteurs.
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS
(CIF)
Un Conseil en Investissement financier (CIF) est une personne qui exerce à titre de profession habituelle les activités de conseil portant :
COURTIER D’ASSURANCE OU DE RÉASSURANCE
(COA)
COURTIER EN OPERATIONS DE BANQUE ET EN SERVICES DE PAIEMENT
(COBSP)
TRANSACTION SUR IMMEUBLES ET FONDS DE COMMERCE
Après plus de 30 ans de gestion financière sur l’ensemble des marchés mondiaux et sur tous les types d’actifs dans des conditions nécessitant régulièrement sang-froid et courage, Eugène Constant développe aujourd'hui un cabinet de conseil en gestion de patrimoine et apporte son expérience au service d’une clientèle privée, chefs d’entreprises, professions libérales et PME.
Diplomé de Skema Business School en 1991
Tout d’abord dès le premier rendez-vous, nous vous remettons un document d’entrée en relation. Celui-ci comporte toutes les informations relatives aux statuts réglementés dont nous relevons, dont celui de Conseil en Investissements Financiers (CIF).
Vous pouvez également demander un exemplaire de la charte de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine qui nous engage.
Ensuite nous vous remettons une lettre de mission. L’objectif est de définir et de contractualiser les conditions et les modalités de notre intervention préalablement à toute prestation de conseil en gestion de patrimoine.
Dans un premier temps, nous nous enquérons de vos connaissances et de votre expérience en matière d’investissement avec un questionnaire de risque. Puis nous vous interrogeons sur votre situation financière et vos objectifs d’investissement grâce à un recueil patrimonial. Cela nous permet de pouvoir recommander les opérations, instruments et services adaptés à votre situation. Lorsque vous ne communiquez pas les informations requises, nous nous abstenons de recommander des opérations ou des instruments et services en question.
A l’issue de ces deux étapes, nous étudions les différentes solutions envisagées pour votre problématique. Puis nous élaborons la stratégie la plus pertinente dans ce contexte.
Nous vous soumettons alors une déclaration formalisée d’adéquation de nos recommandations. Ce rapport justifie les différentes propositions, leurs avantages et leurs inconvénients, leurs caractéristiques et les risques qu’elles comportent. Il se fond notamment sur vos connaissances et de votre expérience en matière d’investissement issues du questionnaire de risque et aussi sur votre situation financière établie à partir du recueil patrimonial. Il reprend enfin vos objectifs en matière d’investissements. Il est le garant des bonnes relations avec votre cabinet de conseil en gestion de patrimoine.
Nous signons les éventuels documents nécessaires à la mise en place des préconisations.
En fonction de la stratégie définie et des instruments choisis, nous vous remettons les informations préalables à la souscription des contrats et des organismes de placement collectifs. Nous mettons à jour les registres immobiliers.
Si une convention de réception et transmission d’ordre s’avère utile, nous la mettons en place. Elle permettra d’adapter notre stratégie, d’adopter des tactiques pour profiter d’opportunités et de procéder à des arbitrages que nous pourrions vous conseiller.
Le conseil en gestion de patrimoine n’est que rarement ponctuel. Donc si vos objectifs patrimoniaux le nécessitent, nous convenons d’un suivi de votre stratégie avec une fréquence à votre convenance.
Nous actualisons alors votre dossier sur les points suivants :
Lors de la consultation de votre coach pour la construction, la protection et la transmission de votre patrimoine privé ou professionnel.
de vos objectifs et vos contraintes pour votre patrimoine.
de votre patrimoine dans le respect de la stratégie définie.
dans notre relation grâce à un suivi convenu entre nous.
par l’atteinte de vos objectifs dans le timing imparti.
Nous serions heureux de vous assister. Contactez-nous par téléphone, email ou via nos réseaux sociaux.